ЖУРНАЛ БІЗНЕС ІНФОРМ.

УКР

ENG

Пошук:

СВІДОЦТВО ПРО РЕЄСТРАЦІЮ

КВ №19905-9705 ПР від 02.04.2013 р.

ЗАСНОВНИКИ

НАУКОВО-ДОСЛІДНИЙ ЦЕНТР ІНДУСТРІАЛЬНИХ ПРОБЛЕМ РОЗВИТКУ НАН УКРАЇНИ
(ХАРКІВ, УКРАЇНА)

Згідно з рішенням № 802 Національної ради України з питань телебачення і радіомовлення від 14.03.2024 р. зареєстрований суб’єктом у сфері друкованих медіа. Ідентифікатор R30-03156

ВИДАВЕЦЬ

ФОП Лібуркіна Л. М.

РОЗДІЛИ САЙТУ

Дотримання AML/CFT стандартів у контексті реалізації інфраструктурного потенціалу фінансового ринку України
Чуницька І. І.

Чуницька І. І. Дотримання AML/CFT стандартів у контексті реалізації інфраструктурного потенціалу фінансового ринку України. Бізнес Інформ. 2020. №6. C. 267–274.
https://doi.org/10.32983/2222-4459-2020-6-267-274

Розділ: Фінанси, грошовий обіг і кредит

Стаття написана українською мовою
Завантажень/переглядів: 0

Завантажити статтю (pdf) -

УДК 336.71:336.76

Анотація:
Метою статті є дослідження шляхів нарощування та реалізації інфраструктурного потенціалу фінансового ринку України. Усі постачальники фінансових послуг, які займаються фінансовими операціями, включно з тими, хто працює з клієнтами з низьким рівнем доходу, повинні дотримуватися вимог законодавства щодо боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Україна характеризується порівняно низьким рівнем доходів більшості громадян, що фактично змушує фінансові установи пристосовуватися до роботи з клієнтами з низькими доходами. Така особливість також генерує додаткові ризики для нарощування інфраструктурного потенціалу фінансового ринку, оскільки розглядається як ризикова з точки зору ФАТФ. Однак водночас пристосування фінансових установ до потреб клієнтів з низькими доходами створює передумови до реалізації інфраструктурного потенціалу, оскільки існує специфічний прошарок клієнтів з особливим попитом на фінансові послуги. Дотримання вимог AML/CFT стандартів для України означає відмову від ідеї перетворення власної економіки на фінансовий офшор і вимагає продовження пошуку інших шляхів нарощування інфраструктурного потенціалу фінансового ринку. Зважаючи на те, що Україна є країною з низьким рівнем доходів, можливості щодо нарощування інфраструктурного потенціалу фінансового ринку слід розглядати також і у сфері розвитку сегмента фінансових послуг для незаможних громадян. Такий сегмент також має власні, притаманні йому ризики, тому дотримання вимог ФАТФ для нього також є обов’язковим.

Ключові слова: фінансовий ринок, інфраструктурний потенціал, вимоги AML/CFT стандартів, сегмент фінансових послуг для незаможних громадян.

Рис.: 2. Бібл.: 13.

Чуницька Ірина Іванівна – доктор економічних наук, доцент, професор, кафедра фінансових ринків, Національний університет державної фіскальної служби України (вул. Університетська, 31, Ірпінь, Київська область, 08201, Україна)
Email: [email protected]

Список використаних у статті джерел

Аксьонов Д. Можливості сучасного офшорного бізнесу. Фінансовий ринок України. 2009. № 11. С. 38–41.
Дергачев В. А. Оффшорная геополитика. Цикл статей // Интернет-портал «Институт геополитики». URL: http://dergachev.ru/geop_events/211211-01.html
Коваленко Ю. М. Неформальні норми фінансового сектора економіки: економічна ментальність та інституційна довіра. Економічна теорія. 2011. № 2. С. 58–68. URL: http://ir.nusta.edu.ua/jspui/bitstream/doc/70/1/040_IR.pdf
Мамотенко Д. Ю. Глобалізація міжнародних фінансових ринків. Гуманітарний вісник ЗДІА. 2009. Вип. 39. С. 229–237. URL: http://www.zgia.zp.ua/gazeta/VISNIK_39_20.pdf
Чуницька І. І. Причинно-наслідкові зміни та зв’язки у відносинах між учасниками фінансового ринку як ключова умова його ефективності. Проблеми системного підходу в економіці. 2017. № 4. С. 168–173.
Чуницька І. І. Проблеми і перспективи розбудови інфраструктурного потенціалу фінансового ринку в умовах економічних шоків. Проблеми економіки. 2015. № 4. С. 279–284. URL: https://www.problecon.com/export_pdf/problems-of-economy-2015-4_0-pages-279_284.pdf
Чуницька І. І. Розвиток фінансового ринку України в контексті глобальних викликів // Стратегічні напрями соціально-економічного розвитку держави в умовах глобалізації : збірник тез ІІ Міжнародної науково-практичної конференції (м. Хмельницький, 8–9 жовтня 2015 р.). Хмельницький, 2015. C. 319–322.
Christen R. P., Lyman Т., Rosenberg R. Guiding Principles on Regulation and Supervision of Microfinance // Current Developments in Monetary and Financial Law. 2008. Vol. 4. Chapter 12. URL: https://www.elibrary.imf.org/view/IMF072/01500-9781589065079/01500-9781589065079/ch12.xml?redirect=true
De Koker L. Client identification and money laundering control: perspectives on the Financial Intelligence Act 38 of 2001. Journal of South African Law. 2005. Vol. 4. P. 715–745.
Financial Action Task Force on Money Laundering. “Guidance for Financial Institutions in Detecting Terrorist Financing”. Paris, France: FATF/GAPI, April 2002. 12 p. URL: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/Guidance%20for%20financial%20institutions%20in%20detecting%20terrorist%20financing.pdf
Schott P. A. Reference Guide to Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism. 2nd ed. Washington, DC : World Bank, 2004. URL: https://openknowledge.worldbank.org/bitstream/handle/10986/6977/350520Referenc1Money01OFFICIAL0USE1.pdf?sequence=1&isAllowed=y
Microfinance Regulation Framework and Guiding Principles / World Bank Institute. Washington, DC: World Bank, 2004.
The World Bank in the Global Fight against Money Laundering and Terrorist Financing / Financial Sector Vice Presidency, Financial Market Integrity Unit. Washington, DC : World Bank, 2003. 461 p.

ДЛЯ АВТОРІВ

Ліцензійний договір

Умови публікації

Вимоги до статей

Положення про рецензування

Договір публікації

Номер в роботі

Питання, які задаються найчастіше

ІНФОРМАЦІЯ

План наукових конференцій

НАШІ ПАРТНЕРИ

Журнал «Проблеми економіки»

Матеріали на сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Attribution 4.0 International CC BY-SA.

Написати вебмастеру