ЖУРНАЛ БІЗНЕС ІНФОРМ.

УКР

ENG

Пошук:

СВІДОЦТВО ПРО РЕЄСТРАЦІЮ

КВ №19905-9705 ПР від 02.04.2013 р.

ЗАСНОВНИКИ

НАУКОВО-ДОСЛІДНИЙ ЦЕНТР ІНДУСТРІАЛЬНИХ ПРОБЛЕМ РОЗВИТКУ НАН УКРАЇНИ
(ХАРКІВ, УКРАЇНА)

Згідно з рішенням № 802 Національної ради України з питань телебачення і радіомовлення від 14.03.2024 р. зареєстрований суб’єктом у сфері друкованих медіа. Ідентифікатор R30-03156

ВИДАВЕЦЬ

ФОП Лібуркіна Л. М.

РОЗДІЛИ САЙТУ

Напівформальні правила як чинник динаміки ефективності формальних правил фінансового моніторингу
Волоснікова Н. М., Максименко Я. А., Сержанов В. В., Абрамов Ф. В.

Волоснікова Н. М., Максименко Я. А., Сержанов В. В., Абрамов Ф. В. Напівформальні правила як чинник динаміки ефективності формальних правил фінансового моніторингу. Бізнес Інформ. 2023. №1. C. 12–17.
https://doi.org/10.32983/2222-4459-2023-1-12-17

Розділ: Економічна теорія

Стаття написана українською мовою
Завантажень/переглядів: 0

Завантажити статтю (pdf) -

УДК 330.1

Анотація:
Метою даної статті є визначення причин і наслідків виникнення та поширення в системі фінансового моніторингу напівформальних правил і визначення заходів їх попередження. Показано, що працездатність системи фінансового моніторингу визначається ефективністю двох груп формальних правил: формальними правилами фінансового моніторингу та формальними правилами фінансових розслідувань. Окрім внутрішніх чинників, неефективність формальних правил фінансового моніторингу може бути обумовлена поширенням напівформальних правил. Виявлено, що причиною виникнення та поширення напівформальних правил у системі фінансового моніторингу є широкі дискреційні повноваження, що надаються чиновнику як формальними правилами фінансового моніторингу, так і формальними правилами фінансових розслідувань. Формування напівформальних правил у системі фінансового моніторингу, подібно до інших випадків формування напівформальних правил, супроводжується статичним і динамічним ефектами. Статичний ефект формування напівформальних правил супроводжується різким падінням ефективності чинних формальних правил фінансового моніторингу. Основною загрозою динамічного ефекту є довгострокове падіння ефективності формальних правил фінансового моніторингу. Доведено, що з двох основних концепцій попередження формування напівформальних правил – обмеження дискреційних повноважень чиновника та відновлення працездатності ринкових механізмів або імітація їх коректної роботи – у випадку системи фінансового моніторингу може бути задіяна тільки остання із зазначених концепцій. Ключовим елементом реалізації відновлення працездатності ринкових механізмів або імітації їх коректної роботи є делегування базових функцій моніторингу гравцям, що є спроможними виконувати відповідні функції з найменшим рівнем трансакційних витрат бюрократичних процедур.

Ключові слова: трансакційні витрати, напівформальні правила, ефективність, фінансовий моніторинг.

Бібл.: 12.

Волоснікова Наталія Миколаївна – кандидат економічних наук, доцент, доцент, кафедра загальної економічної теорії, Національний технічний університет «Харківський політехнічний інститут» (вул. Кирпичова, 2, Харків, 61002, Україна)
Email: [email protected]
Максименко Яна Анатоліївна – кандидат економічних наук, доцент, професор, кафедра загальної економічної теорії, Національний технічний університет «Харківський політехнічний інститут» (вул. Кирпичова, 2, Харків, 61002, Україна)
Email: [email protected]
Сержанов Віталій Вікторович – доктор економічних наук, доцент, декан, економічний факультет, Ужгородський національний університет (пл. Народна, 3, Ужгород, Закарпатська обл., 88000, Україна)
Email: [email protected]
Абрамов Федір Володимирович – кандидат економічних наук, доцент, доцент, кафедра загальної економічної теорії, Національний технічний університет «Харківський політехнічний інститут» (вул. Кирпичова, 2, Харків, 61002, Україна)
Email: [email protected]

Список використаних у статті джерел

Кузьменко О. В., Доценко Т. В. Моделювання ефективності фінансового моніторингу банків у розрізі оцінювання ризиків легалізації коштів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. Інвестиції: практика та досвід. 2017. № 15. С. 32–41. URL: http://www.investplan.com.ua/pdf/15_2017/8.pdf
Хвалінський С. О. Оцінка критеріїв ризику відмивання коштів та фінансування тероризму в Україні в умовах глобалізації. Науковий вісник Херсонського державного університету. Серія «Економічні науки». 2014. Вип. 7. Ч. 1. С. 156–159. URL: http://www.ej.kherson.ua/journal/economic_07/42.pdf
Бойко А. О., Миненко С. В., Хмелик О. С., Кушнерьов О. С. Створення управлінських інформаційних систем виявлення фінансових операцій, що підлягають під ознаки внутрішнього фінансового моніторингу. Вісник СумДУ. Серія «Економіка». 2017. № 4. С. 58–66. DOI: 10.21272/1817-9215.2017.4-08
Першин В. Державний фінансовий моніторинг: загальні правові характеристики. Публiчне право. 2019. № 2. С. 70–74. URL: https://www.publichne-pravo.com.ua/files/34/pdf/pp-2019-34-08.pdf
Дропа Я. Б., Тесля С. М., Піхоцька М. Р. Розвиток системи фінансового моніторингу як складової частини формування ефективного контролю й безпеки в Україні. Науковий вісник Ужгородського національного університету. Серія «Міжнародні економічні відносини та світове господарство». 2021. Вип. 37. С. 35–43. DOI: https://doi.org/10.32782/2413-9971/2021-37-5
Балануца О. О. Особливості формування системи фінансового моніторингу в Україні. Інвестиції: практика та досвід. 2011. № 6. С. 38–40. URL: http://www.investplan.com.ua/pdf/6_2011/10.pdf
Сова О. Ю., Завадська О. О. Місце фінансового моніторингу в системі банківського нагляду. European Scientific Journal of Economic and Financial Innovation. 2020. No. 1. P. 56–67. DOI: http://doi.org/10.32750/2020-0105
Смагло О. В. Функціонування системи фінансового моніторингу в Україні. Економіка та суспільство. 2021. Вип. 26. DOI: https://doi.org/10.32782/2524-0072/2021-26-28
Сержанов В. В., Максименко Я. А., Абрамов Ф. В. Ефективність формальних правил фінансового моніторингу. Держава та регіони. Серія «Економіка та підприємництво». 2022. № 3. С. 10–15. DOI: https://doi.org/10.32782/1814-1161/2022-3-2
Сержанов В. В., Дяченко Т. А., Абрамов Ф. В. Динаміка ефективності формальних правил та суспільні настрої: демонстраційні формальні правила VS маніпулювання суспільними настроями. Цифрова економіка та економічна безпека. 2022. Вип. 1. С. 143–148. DOI: https://doi.org/10.32782/dees.1-23
Абрамов Ф. В. Напівформальні правила. Вісник Національного технічного університету «Харківський політехнічний інститут». Серія «Економічні науки». 2016. № 27. С. 103–106. URL: http://repository.kpi.kharkov.ua/bitstream/KhPI-Press/25712/1/vestnik_KhPI_2016_27_Abramov_Napivformalni_pravyla.pdf
Абрамов Ф. В. Напівформальні правила як чинник динаміки ефективності формальних правил. Цифрова економіка та економічна безпека. 2022. Вип. 3. С. 26–30. DOI: https://doi.org/10.32782/dees.3-5

ДЛЯ АВТОРІВ

Ліцензійний договір

Умови публікації

Вимоги до статей

Положення про рецензування

Договір публікації

Номер в роботі

Питання, які задаються найчастіше

ІНФОРМАЦІЯ

План наукових конференцій

НАШІ ПАРТНЕРИ

Журнал «Проблеми економіки»

Матеріали на сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Attribution 4.0 International CC BY-SA.

Написати вебмастеру