ЖУРНАЛ БІЗНЕС ІНФОРМ.

УКР

ENG

Пошук:

СВІДОЦТВО ПРО РЕЄСТРАЦІЮ

КВ №19905-9705 ПР від 02.04.2013 р.

ЗАСНОВНИКИ

НАУКОВО-ДОСЛІДНИЙ ЦЕНТР ІНДУСТРІАЛЬНИХ ПРОБЛЕМ РОЗВИТКУ НАН УКРАЇНИ
(ХАРКІВ, УКРАЇНА)

Згідно з рішенням № 802 Національної ради України з питань телебачення і радіомовлення від 14.03.2024 р. зареєстрований суб’єктом у сфері друкованих медіа. Ідентифікатор R30-03156

ВИДАВЕЦЬ

ФОП Лібуркіна Л. М.

РОЗДІЛИ САЙТУ

Особливості новітніх способів відмивання грошей з використанням фінансових установ
Рисін В. В., Карпець А. Р.

Рисін В. В., Карпець А. Р. Особливості новітніх способів відмивання грошей з використанням фінансових установ. Бізнес Інформ. 2021. №3. C. 132–140.
https://doi.org/10.32983/2222-4459-2021-3-132-140

Розділ: Фінанси, грошовий обіг і кредит

Стаття написана українською мовою
Завантажень/переглядів: 1

Завантажити статтю (pdf) -

УДК 336.7:343.5

Анотація:
Діяльність з протидії відмиванню грошей, отриманих злочинним шляхом, потребує постійного відслідковування ринку, моніторингу діяльності фінансових і нефінансових установ з метою попередження втрати капіталів та фінансування тероризму, оскільки способи відмивання коштів з кожним роком набувають нових ознак. Метою статті є систематизація новітніх схем відмивання грошей, що з’являються на фінансовому ринку, та розробка заходів запобігання реалізації таких схем через фінансові установи. Аналіз даних Держфінмоніторингу України щодо кількості виявлених підозрілих фінансових операцій показав, що переважаюча кількість повідомлень про такі операції надходить від банків. Зважаючи на це, роль банків у протидії легалізації кримінальних доходів сьогодні в Україні залишається визначальною. Розширення спектра фінансових інструментів зумовило появу нових схем відмивання грошей. Такі схеми можуть базуватися на Р2Р-технологіях, реалізовуватися через краудфандингові платформи, зокрема через краудінвестинг. Авторами також акцентовано увагу на можливостях використання криптовалют та інструментів онлайн грального бізнесу для цілей легалізації кримінальних доходів. Визначено особливості застосування ризик-орієнтованого підходу у процесі належної перевірки клієнтів фінансових установ та операцій, які вони здійснюють, а також перелік загроз для фінансових установ у випадку їх долучення до діяльності з відмивання грошей. Такі загрози проявляються у репутаційних та юридичних аспектах, а в подальшому неминуче призводять до фінансових втрат. Застосування новітніх технологій для легалізації кримінальних доходів вимагає від банків та небанківських установ удосконалення програмного забезпечення, що використовується для виявлення та реєстрації підозрілих операцій, підвищення рівня кібербезпеки, а також підтримки високого рівня кваліфікації працівників. Державні регулятори повинні забезпечити належний контроль за діяльністю високоризикованих суб’єктів фінансової інфраструктури, а також підвищувати інформованість суспільства про ризики та наслідки легалізації кримінальних капіталів.

Ключові слова: відмивання грошей, фінансові установи, схеми легалізації доходів, криптовалюта, краудінвестинг, фінансовий моніторинг, ризик-орієнтований підхід.

Рис.: 5. Бібл.: 19.

Рисін Віталій Васильович – доктор економічних наук, професор, професор, кафедра фінансів, Національний університет «Львівська політехніка» (вул. Степана Бандери, 12, Львів, 79013, Україна)
Email: [email protected]
Карпець Аліна Русланівна – студент, Національний університет «Львівська політехніка» (вул. Степана Бандери, 12, Львів, 79013, Україна)
Email: [email protected]

Список використаних у статті джерел

Баранов Р. О. Сучасні схеми відмивання злочинних коштів у світі та в Україні. Public administration aspects. 2015. № 7–8. С. 62–69. URL: https://core.ac.uk/download/pdf/233892335.pdf
Рисін В. В., Корначук О. Ю. Ризики залучення банків до схем відмивання грошей. Ефективна економіка. 2020. № 5. DOI: 10.32702/2307-2105-2020.5.2
Радченко Д. В., Гербич Л. А. Відмивання коштів як глобальна проблема розвитку економіки // Сучасні проблеми і перспективи розвитку обліку, аналізу і контролю в умовах глобалізації економіки : тези доповідей ХІ Міжнародної науково-практичної конференції молодих науковців, аспірантів, здобувачів і студентів (м. Луцьк, 7 грудня 2019 р.). Луцьк, 2019. № 13. Ч. 2. С. 215–218. URL: http://oia.lntu.edu.ua/files/Sasha/Tezy_part_2_07_12_2019.pdf#page=215
Офіційний сайт Державної служби фінансового моніторингу України. URL: https://fiu.gov.ua/pages/dijalnist/funkcional/statistika-ta-infografika/statistika/Informacziya-za-2020-rik
Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019 р. № 361-IX. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#Text
Investfunds. URL: https://investfunds.ru/indexes/9021/
Завалій О. В. Ризики використання віртуальних валют для цілей легалізації (відмивання) коштів, здобутих злочинним шляхом. Фінансовий простір. 2019. № 4. С. 83–94. DOI: https://doi.org/10.18371/fp.4(36).2019.190200
Fletcher E. G. Countering Money Laundering and Terrorist Financing: A Case for Bitcoin Regulation. Baltimore, Maryland, May 2020. URL: https://jscholarship.library.jhu.edu/bitstream/handle/1774.2/62711/FLETCHER-THESIS-2020.pdf?sequence=1&isAllowed=y
Fletcher E., Larkin C., Corbet S. Cryptocurrency Regulation: Countering Money Laundering and Terrorist Financing. Research in International Business and Finance. 2021. Vol. 56. Art. 101387. DOI: https://doi.org/10.1016/j.ribaf.2021.101387
Білик Г. В., Бондаренко О. С. Легалізація грального бізнесу як спосіб легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом // Реформування правової системи в контексті євроінтеграційних процесів : матеріали ІV Міжнародної науково-практичної конференції : у 2-х ч. (м. Суми, 21–22 травня 2020 р.). Суми, 2020. Ч. 2. С. 228–292. URL: https://essuir.sumdu.edu.ua/bitstream-download/123456789/78501/1/Bilyk_gambling.pdf
Cloward J. G., Abarbane B. L. In-Game Currencies, Skin Gambling, and the Persistent Threat of Money Laundering in Video Games. UNLV Gaming Law Journal. 2020. Vol. 10. Iss. 1. Art. 6. P. 105–115. URL: https://scholars.law.unlv.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=1163&context=glj
Choi S., Choi K.-S., Sungu-Eryilmaz Y., Park H. Illegal Gambling and Its Operation via the Darknet and Bitcoin: An Application of Routine Activity Theory. International Journal of Cybersecurity Intelligence and Cybercrime. 2020. Vol. 3. Iss. 1. Art. 2. P. 3–23. URL: https://vc.bridgew.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=1050&context=ijcic
Gainsbury S. M., Blaszczynski A. Digital gambling payment methods: Harm minimization policy considerations. Gaming Law Review. 2020. Vol. 24. No. 7. P. 466–472. DOI: https://doi.org/10.1089/glr2.2020.0015
Бухтіарова А. Г., Відменко Ю. В., Гавриш Ю. С. Сучасні тенденції розширення схем відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом. Проблеми системного підходу в економіці. 2020. № 3. С. 58–64. DOI: https://doi.org/10.32782/2520-2200/2020-3-29
Колодізєв О. М., Плескун І. В. Фінансовий моніторинг у банках України: сутність і визначення проблем реалізації в сучасних умовах розвитку економіки. Управління розвитком. 2017. № 3–4. С. 24–35.
Москаленко Н. В. Ідентифікація ризиків легалізації доходів в операційній діяльності банків. Науковий погляд: економіка та управління. 2019. № 2. С. 131–139. DOI: https://doi.org/10.32836/2521-666X/2019-2-64-17
Лєонов С. В., Бойко А. О., Боженко В. В., Кіріл’єва А. В. Дослідження впливу соціально-економічних трансформацій на інтенсивність процесу залучення фінансових установ до легалізації кримінальних доходів. Механізм регулювання економіки. 2018. № 4. С. 94–98. DOI: https://doi.org/10.21272/mer.2018.82.08
Benson K. Lawyers and the Proceeds of Crime. The Facilitation of Money Laundering and its Control. London : Routledge, 2020. 218 p.
Levi M., Soudijn M. Understanding the Laundering of Organized Crime Money. Crime and Justice. 2020. Vol. 49. DOI: https://doi.org/10.1086/708047

ДЛЯ АВТОРІВ

Ліцензійний договір

Умови публікації

Вимоги до статей

Положення про рецензування

Договір публікації

Номер в роботі

Питання, які задаються найчастіше

ІНФОРМАЦІЯ

План наукових конференцій

НАШІ ПАРТНЕРИ

Журнал «Проблеми економіки»

Матеріали на сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Attribution 4.0 International CC BY-SA.

Написати вебмастеру